Modules de formation
Les acteurs du domaine, qu’ils soient spécialistes
ou généralistes, professionnels ou miliciens,
ont besoin de connaissances adaptées et fiables
pour jouer leurs rôles et assumer leurs responsabilités.
Nos modules de formation répondent spécifiquement à cette demande et s’adressent tout particulièrement aux membres des conseils de fondation d’institutions de prévoyance, ainsi qu’aux professionnels qui les gèrent. Les cours, donnés par des spécialistes reconnus du 2e pilier, se répartissent en plusieurs modules.
Pour vos besoins spécifiques, vous pouvez aussi faire appel à nous pour organiser des séminaires sur mesure.
Notre programme se compose de 10 modules d’une journée chacun (2 nouveaux modules ont été introduits en 2018).
Pour l’automne 2018, nous vous proposons 6 modules aux dates et lieux suivants :
Module 1a – Droit de la prévoyance : Introduction (6 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
Module 1b – Droit de la prévoyance : Approfondissement (7 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
Module 3a – Gestion de fortune : Introduction (12 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
Module 3b – Gestion de fortune : Approfondissement (13 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
! Nouveau : module n1 – Questions de prévoyance : La prévoyance de 7 à 107 ans (22 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
! Nouveau : module n2 – Questions de prévoyance : Le cycle de vie d’une institution de prévoyance (23 novembre 2018, Lausanne, Hôtel de La Paix)
Module 1a – Droit de la prévoyance : Introduction
6 novembre 2018 à Lausanne│08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
- Présenter le cadre général de la LPP
- Apporter aux participants les notions juridiques de base
- Introduire les différents règlements (prestations, placement, liquidation partielle …) et montrer leur utilité
- Aborder l’organisation et le rôle de la surveillance
- Sensibiliser les participants aux enjeux de la gestion paritaire
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Notions de base
Prévoyance obligatoire et plus étendue • Assurance obligatoire des salariés • Obligations de l’employeur • Prestations d’assurance • Formes de l’institution de prévoyance • Financement de l’institution de prévoyance
Cadre légal
Constitution fédérale et système des trois piliers • But et champ d’application de la loi fédérale sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (LPP) • Présentation de l’ordonnance sur la prévoyance professionnelle (OPP2) • Autres ordonnances d’exécution • Avantages et faiblesses du cadre légal actuel • Réformes en cours
Rôle et organisation de la surveillance
Organisation de la surveillance (surveillance cantonale et fédérale, haute surveillance) • Mission de l’autorité de surveillance • Moyens et limites de la surveillance • Modalités de contrôle • Rapport avec l’expert agréé et l’organe de contrôle • Moyens de contrainte à disposition
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Statuts et règlements
Statuts • Règlement de prévoyance • Règlement sur l’accession à la propriété
Autres règlements
Règlement sur la liquidation partielle • Règlement sur les passifs de nature actuarielle • Règlement de placement
Enjeux de la gestion paritaire
Définition et but de la gestion paritaire • Compétences de l’organe paritaire • Modes de fonctionnement • Gestion paritaire des fondations collectives • Droits et obligations des membres de l’organe paritaire • Responsabilités • Difficultés pratiques
Module 1b – Droit de la prévoyance : Approfondissement
7 novembre 2018 à Lausanne│ 08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
- Approfondir les notions juridiques de base par la présentation de thèmes juridiques propres à la prévoyance professionnelle
- Introduire la problématique de la coordination entre les assurances sociales
- Mettre en lumière certains aspects de a liquidation partielle
- Présenter la LFLP et les enjeux relatifs au libre passage
- Aborder l’encouragement à la propriété du logement ainsi que les règles applicables en cas de divorce
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Coordination entre les assurances sociales
Système suisse de la prévoyance sociale • Présentation des prestations (AVS/AI, LAA, Assurance maladie perte de gain, Assurance militaire, LPP, 3e pilier) • Règles de coordination des prestations • Cas particulier du temps partiel • Conséquences de la faute de l’ayant droit • Réduction des prestations • Surassurance
Liquidation partielle
Conditions • Date-critère • Détermination des fonds libres ou du découvert • Plan de répartition • Imputation d’un découvert • Procédure • Exécution
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Loi fédérale sur le libre passage : la vision du juriste et celle de l’actuaire
Présentation de la loi fédérale sur le libre passage (LFLP) • Avantages de cette loi • Mise en évidence des problèmes d’application dans les institutions de prévoyance à financement solidaire • Implications de la LFLP pour les différents types de primautés • Cas pratiques
Accession à la propriété du logement
Présentation des dispositions de la LPP • Présentation de l’ordonnance sur l’encouragement à la propriété du logement • Mise en gage • Versement anticipé • Aspects fiscaux • Conséquences pour l’institution de prévoyance
Divorce
Présentation des bases légales et des règles applicables en matière de divorce • Situation avant et après la survenance d’un cas de prévoyance • Partage des prestations de sortie • Renonciation et exclusion du partage • Indemnité équitable • Compétences des tribunaux • Divorce prononcé à l’étranger
Module 3a – Gestion de fortune : Introduction
12 novembre 2018 à Lausanne │ 08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
- Comprendre le langage de la gestion de fortune et faciliter la compréhension du monde de la finance
- Présenter les bases légales relatives à la gestion de fortune
- Définir le fonctionnement de différents véhicules de placement
- Présenter et définir la notion de risque
- Aborder les principales classes d’actifs (Actions, Obligations)
- Permettre de poser les bonnes questions aux gérants de fortune
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Enjeux de la gestion de fortune
Cadre légal • Contraintes de placement • Règlement de placement • Allocations stratégique et tactique • Allocation stratégique des IP suisses
Notions de base et vocabulaire de la gestion de fortune
Présentation des différentes classes d’actifs • Styles de gestion : gestion active vs gestion passive • Mesure de la performance : MWR vs TWR • Mesure du risque • Analyse des marchés • Coûts de la gestion
Risque et volatilité
Risque de marché • Mesure et analyse du risque • Gestion du risque • Modélisation du risque • Types de risques : systémique et spécifique • Couple rendement/risque • Frontières efficientes • Ratios de risque • Prix du risque • Couverture du risque • Volatilité • VaR (Value at Risk)
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Gestion des actions
Définitions et caractéristiques • Segmentations principales des titres • Evaluation d’un titre • Stratégies d’investissement • Méthode de sélection d’une action • Source d’information • Indices de référence • Diversification et corrélation • Délégation de la gestion à un gérant
Gestion obligataire
Définition et caractéristiques • Prix d’une obligation • Structure des taux d’intérêt • Gestion du risque • Indicateurs techniques (duration, spread, rendement) • Diversifications sectorielle et qualitative • Construction du portefeuille et bench-marking • Suivi et gestion du portefeuille
Module 3b – Gestion de fortune : Approfondissement
13 novembre 2018 à Lausanne │ 08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
- Présenter les méthodes de construction de portefeuilles, les types de mandats et l’univers des indices de référence
- Sensibiliser les participants aux stratégies d’investissement et de couverture de risques
- Introduire les placements alternatifs
- Exposer les enjeux de la gestion des devises et de la couverture de change
- Examiner le rôle d’une banque dépositaire et les processus de monitoring
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Introduction: de l’allocation d’actifs à la construction de portefeuille
Méthodes de construction de portefeuilles • Indices de référence : formes, utilité, construction • Types de mandats de gestion de fortune • Gestion active et passive • Risque de change • Gouvernance d’investissement
Stratégies d’investissement: actions, obligations et immobilier suisse
Situation des institutions de prévoyance suisses • Univers d’investissement • Opportunités et défis d’investissement • Indices de référence • Structuration de portefeuilles • Stratégies de couverture de risques
Placements alternatifs: univers et processus d’investissement I
Matières premières, Hedge Funds, infrastructure, placements privés • Situation des institutions de prévoyance suisses • Cadre et univers d’investissement • Opportunités et défis des classes alternatives • Facteurs clés d’une réussite en investissements alternatifs
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Placements alternatifs: univers et processus d’investissement II
Gestion des devises et couverture de change
Marché des devises • Evaluation des monnaies • Techniques de gestion du risque de change • Possibilités de mise en œuvre • Risques liés à la couverture des risques de change
Conclusion: de la construction de portefeuille au monitoring
Banque dépositaire : rôle, choix et suivi • Méthodologie de sélection et de suivi des gérants • Frais de gestion fortune : définition, évaluation, cadre légal, relation entre performance et frais • Monitoring et reporting
Module n1 – Questions de prévoyance : la prévoyance de 7 à 107 ans
22 novembre 2018 à Lausanne │ 08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
Présenter très concrètement toutes les étapes de vie de l’assuré et leurs conséquences dans la prévoyance professionnelle : affiliation et démission, assurance risques et épargne, survenance d’un cas de décès ou d’invalidité, mariage et divorce, encouragement à la propriété du logement et remboursement d’un versement anticipé, rachat, retraite anticipée, retraite en capital ou en rente.
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Première partie
En cours d’élaboration
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Seconde partie
En cours d’élaboration
Module n2 – Questions de prévoyance : le cycle de vie d’une institution de prévoyance
23 novembre 2018 à Lausanne │ 08h30 – 17h00
Objectifs de la journée
- Analyser et présenter les étapes dans le cycle de vie d’une institution de prévoyance, sa constitution et ses principales caractéristiques: forme administrative, autonomie et solutions de réassurance, organisation et rôle des acteurs, gestion administrative et financière
- Présenter les types de plans proposés par les institutions de prévoyance
- Analyser les outils de pilotage tels que l’expertise actuarielle, l’analyse de congruence actifs-passifs, la présentation des comptes
- Identifier et comprendre les étapes et les conséquences d’un changement de plan, d’une liquation partielle ou totale, d’une fusion.
Programme
08h30
Présentation du séminaire et de la journée
08h30 – 12h00
Première partie
En cours d’élaboration
12h00 – 13h45
Pause de midi
13h45 – 17h00
Seconde partie
En cours d’élaboration